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久其軟件002279金融信息化深度研究之

发布时间:2019-11-09 08:16:22 编辑:笔名

久其软件(002279)金融信息化深度研究之十一:3X3业务格局将金融闭环

投资要点:

2013年10月13日至2015年1月15日,久其软件的重要作品有《产品化和定制并举》、《真正经营移动互联事业》等基本面预测在事后均被验证本报告更新近半年基本面,描述B2B、互联、大数据格局,预测B2C业务金融闭环将完成,商业模式也濒临临界点

形成3X3的格局矩阵2015年久其软件的业务布局可归纳为3X3矩阵横向三要素是"企业"、 "企业员工"、"互联用户";纵向三要素是"B2B"、"B2C"、"大数据"市场注意的物流信息化、互联金融子公司仅为格局中单点战略矩阵通过严谨的内生、孵化、外延、合作四种方式完成,布局精巧有协同格局决定公司天花板高于大多公司

百万客户资源的价值正体现久其软件的发展历程恰可概括为技术迭代、商业模式优化和客户资源变现的三个阶段年为技术迭代期,年为商业模式优化期,未来是客户资源变现的终极阶段第三阶段,公司不受限于技术或商业模式,其百万客户资源的价值将体现

互联物流悉心运营1)项目起点即为互联思维创业团队出色,体现在SW模型中的W商业模式采用 "C端免费+补贴+全国推广"的地推模式,地推强于同行2)产品、经营和细节体现悉心运营移动互联项目,绕开四次陷阱在2014Q2-Q3注重用户数、2014QQ1注重活跃度后,当前注重用户粘性,规避了追求低效率用户数的陷阱3)第三方支付合作后,预计金融闭环、商业模式变现、产业合作是后续新阶段

互联金融水到渠成,辅助业务闭环"久金所"、第三方支付快付通、互联金融方案商中科柏诚实质帮助B2B\B2C业务实现金融闭环久金所董事的甲、乙、互联背景符合混合基因

分部估值B2B、B2C、大数据、金融服务所业务,对应311亿空间,对应约1倍上涨空间

维持"增持"评级,年利润预测上调10%/13%/11%华夏电通2015部分并表,预计年归属于母公司所有净利润为1.56、2.06、2.53亿元,全面摊薄每股收益为0.79、1.04、1.28元,现价对应的年市盈率为102、77、63倍

股价表现的催化剂:第三方支付和久金所出现业务进展物流信息化业务商业模式明确多种方式经营业务

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